Rechtliches · Stand August 2026

Compliance & KYC/AML

Die gesetzlichen Grundlagen unserer Sorgfaltspflichten bei GCF Capital Management — offengelegt für Kunden und Aufsichtsstellen. Die digitale Identitätsprüfung führen wir über unseren Partner Didit durch.

Rechtliche Grundlage

Unsere KYC-/AML-Massnahmen basieren auf den folgenden gesetzlichen Vorschriften:

AMLA — Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäsche (Art. 6 KYC, Art. 7 Aufbewahrungspflicht)
FINMA-AMLV — FINMA-Verordnung zur Geldwäscheprävention
LETA — Transparenzgesetz (Art. 4–6 UBO-Ermittlung)
DSG — Datenschutzgesetz (Art. 6 Rechtsgrundlage)

Verstösse gegen die Meldepflicht können gemäss StGB Art. 305ter mit Busse bis zu CHF 500'000 geahndet werden.

Aufsichts- und Statushinweis

GCF Capital Management erbringt informative und beratende Leistungen im Bereich Capital Securities & Capital Management und ist kein bewilligtes Bank- oder Wertpapierhaus. Soweit anwendbar, richten wir unsere Sorgfaltspflichten an den Vorgaben des Schweizer Geldwäschereirechts (AMLA), der FINMA-Ausführungsbestimmungen (FINMA-AMLV) sowie des Transparenzgesetzes (LETA) aus. Ab 1. Oktober 2026 gelten die KYC-/UBO-Pflichten der revidierten AMLA unmittelbar.

Auf gcf-csmc.com stellen wir Orientierung zu Festgeld, Festgeld Schweiz und Unternehmensanleihen bereit. Einlagen und Wertpapiergeschäfte kommen — wenn überhaupt — bei regulierten Partnerinstituten zustande, nicht bei GCF Capital Management.

KYC-/AML-Partner

Für die digitale Kundenidentifikation und Dokumentenprüfung arbeiten wir mit Didit (didit.me) zusammen. Didit unterstützt uns bei der Identitätsverifizierung und der Prüfung relevanter Nachweise; die rechtlichen Sorgfaltspflichten und die Verantwortung für die Mandate verbleiben bei GCF Capital Management.

Sorgfaltspflichten — vier Säulen

Kundenidentifikation (KYC)

Identifizierung und Überprüfung von Kunden und wirtschaftlich berechtigten Personen (UBO) gemäss AMLA Art. 6 und 9 sowie LETA Art. 4–6. Die digitale Identitäts- und Dokumentenprüfung erfolgt über unseren Partner Didit (didit.me).

Risikobasierte Sorgfalt

Prüftiefe nach FINMA-AMLV Art. 3–5: Die Intensität der Massnahmen richtet sich nach dem Risikoprofil des Mandats.

Dokumentenaufbewahrung

Aufbewahrung relevanter KYC-/AML-Unterlagen während mindestens zehn Jahren gemäss AMLA Art. 7.

Meldepflicht

Bei begründetem Verdacht Meldung an die MROS. Verstösse gegen die Meldepflicht können gemäss StGB Art. 305ter mit Busse bis CHF 500'000 geahndet werden.

Schweizer Erlasse

Die für GCF Capital Management relevanten Erlasse und Artikel, jeweils mit Verweis auf die amtliche Quelle:

AMLA — Geldwäschereigesetz

Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung

Art. 6 — KYC-Pflicht
Art. 7 — 10-Jahres-Aufbewahrung
Art. 9 — UBO-Ermittlung

Direkt verpflichtend ab 1. Oktober 2026. Amtliche Quelle

FINMA-AMLV — FINMA-Ausführungsverordnung

FINMA-Verordnung über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung

Art. 3–5 — Risikobasierte Sorgfalt
Art. 13 — UBO-Definition

Bei SRO-Mitgliedschaft bindend. Amtliche Quelle

LETA — Transparenzgesetz (revidiert)

Bundesgesetz über die Transparenz der Rechtsträger

Art. 4 — UBO-Definition
Art. 5 — Offenlegungspflicht
Art. 6 — UBO-Register

Für alle juristischen Personen als Kunden. Amtliche Quelle

DSG — Datenschutzgesetz

Bundesgesetz über den Datenschutz

Art. 6 — Rechtsgrundlage
Art. 25 — Auslandsübermittlung

Bei Datenweitergabe an KYC-Provider. Amtliche Quelle

StGB — Strafgesetzbuch

Schweizerisches Strafgesetzbuch

Art. 305bis — Geldwäsche
Art. 305ter — Nichtmelden

Busse bis CHF 500'000. Amtliche Quelle

EU-Kontext

Ergänzend anwendbar bei Mandaten mit EU-Bezug oder bei Nutzung EU-regulierter Dienstleister:

AMLD6 — EU-Richtlinie 2018/1673 (6. AML-Richtlinie). Relevant für Cross-Border-Geschäfte mit der EU
DORA — EU-Verordnung 2022/2554 (Digital Operational Resilience Act). Bei Nutzung EU-regulierter Dienstleister (z. B. KYC-Provider)
MiCA — EU-Verordnung 2023/1114 (Markets in Crypto-Assets). Nur bei Beratung von Kunden im Krypto-Sektor

Datenschutz bei KYC

Die Verarbeitung von Identifikations- und UBO-Daten erfolgt auf Basis von DSG Art. 6. Für die digitale Identitätsprüfung setzen wir Didit ein; Auslandsübermittlungen richten wir nach DSG Art. 25 aus. Weitere Details: Datenschutzerklärung.

Nützliche Links

Kontakt Compliance

Fragen zu KYC, UBO-Ermittlung oder Meldepflichten: office@gcf-cscm.com; Peter Shulz: p.shulz@gcf-treuwert.eu; Sabine Gross: s.gross@gcf-treuwert.eu.

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